杜杨：理财师解决职业发展困惑提高认知能力
更新时间：2018-10-15 08:46:13
10月13日，2018银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛团队复赛答辩暨理财分享会成功举办。大赛由新浪财经和银华基金联合举办，旨在为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升品牌价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师。
活动现场，15支理财团队通过团队介绍、资产配置方案讲解、热点话题演说等展示完成了复赛考核，以争夺全国总决赛的最后入场券。答辩结束后的理财主题分享会上，凌翔教育我是理财师理财学院院长、国家高级理财师杜杨发表了主题演讲，她从理财规划师未来成长之路的角度，和大家共同探讨了理财规划师的未来在哪里。
杜杨认为，当下理财师普遍存在两大职业困惑，第一是客户投资理财服务越来越要求专业化、全面化，对理财师的专业能力提出了更高要求。
随着国民经济的高速发展，居民财富已经开始从创富阶段走向财富保值和传承阶段，居民对理财和风险的态度逐渐走向成熟，这倒逼理财师要不断做出转型和调整，关注自身劣势并弥补能力上的短板，以具备帮助客户做出当下全方面的理财规划的能力，以及在未来不同生命周期中进行潜在风险分析和潜在风险管理的能力。
第二是智能投顾的发展给理财师带来了一定冲击和挑战。杜杨表示，虽然人工智能有一定天然局限性，但这个发展趋势是不可逆的，理财师除了能提供有温度的服务外，还需要关注和思考如何提升专业能力和多方面的素养，以给客户提供综合理财服务。
为解决这些困惑，杜杨认为理财师首先要提高自己的认知能力，认识到自己的不足进而对应改进；其次要设计自己的职业路径，从产品行销人员转变为理财规划师，真正的财富管理不单单是理财和投资的服务过程，更多的是家事服务。
杜杨表示，一个真正的财富管理师，需要掌握宏观金融、税收等多方面、系统化的知识，但每个人的能力和精力都有限，因此，团队合作显得尤为重要，精通各个不同领域的理财师可以打造自己的团队，培养自己的团队品牌。
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